Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.
De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.
Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…
D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…
Pascale Baussant a été interviewée pour BFM Business pour l’émission « Sur le Green » le 1er décembre dernier. Le thème de l’émission était « Investir dans les foncières solidaires ». Lien pour visionner l’émission : Retranscription de l’émission :...
La loi Lemoine adoptée le 28 février 2022 est venue réformer le marché de l’assurance emprunteur. Cette loi vise à apporter plus de transparence et de simplicité.Auparavant, le questionnaire de santé était obligatoire dans le cadre d’un prêt immobilier. Celui-ci...
Objectifs de réduction de consommation d'énergie et d'eau « Depuis plusieurs années, on constate une nette accélération des attentes, tant des investisseurs institutionnels que du grand public. Dès 2009, PERIAL AM a intégré des objectifs de réduction de consommation d’énergie...
Pascale Baussant a été interviewée pour BFM Business pour l’émission « Sur le Green » le 6 octobre dernier. Le thème de l’émission était « Agir pour le climat avec son épargne ». Lien pour visionner l’émission : Retranscription de...
En cette fin de troisième trimestre 2022, force est de constater que l’inflation reste le sujet de préoccupation principal des banques centrales et des marchés. Au mois d’août, le taux d’inflation s’élevait à près de 9% pour la zone euro...
Il existe différents supports d’investissements immobiliers non cotés mutualisés et accessibles au grand public. Un véhicule d’investissement immobilier se développe fortement en France : il s’agit des Sociétés Civiles (SC) en tant que supports éligibles dans les contrats d’assurance-vie. Il...
Il existe de nombreux dispositifs pour accompagner les particuliers dans les travaux de rénovation énergétique de leurs biens immobiliers, qu’il s’agisse de leur logement ou d’investissements locatifs. Le dispositif MaPrimeRénov’ rencontre un succès particulièrement important : 770 000 dossiers déposés...
Le patrimoine d’un ménage français est réparti, en moyenne, à 55% dans l’immobilier et à 45% dans les actifs financiers. Agir pour le climat avec son patrimoine implique donc en priorité d’agir sur son patrimoine immobilier. La valeur verte d’un...
Le 15 juin 2022, la banque centrale des Etats-Unis (FED) a décidé de doubler ses taux directeurs augmentant de 0,75 point le taux de référence à court terme. Une hausse inédite depuis 1994 qui a pour objectif de contrer l’envolée...
Dans le contexte économique et géopolitique que nous connaissons, la majorité des marchés financiers connait une forte hausse de volatilité. La hausse des prix de certaines matières premières et de l’énergie impacte de nombreux secteurs d’activité. L’inflation (hausse générale et...
