Nous publions régulièrement des informations relatives à l’actualité de la gestion de patrimoine. En effet, des mutations ont lieu de façon continue dans nos métiers (loi de finances, décrets, évolution des marchés financiers, etc…). Nous tenons à accompagner nos clients en les informant régulièrement de ces évolutions, et en sélectionnant les informations les plus pertinentes pour eux.
De façon plus générale, nous publions également une lettre d’information trimestrielle, intitulée Echanges, dans laquelle nous rédigeons des articles sur des thématiques patrimoniales d’actualité. Cette lettre est adressée tous les trimestres à nos clients par courrier ou email, selon leur souhait. Nous n’externalisons pas ce travail et avons fait le choix de le réaliser en interne. Les conseillers de Baussant Conseil participent très régulièrement à ce travail collectif de recherche et de rédaction, car nous souhaitons que cette lettre corresponde aux questions que nous posent nos clients « sur le terrain ». Nous re-publions sur ce blog certains de ces articles, avec lesquels nous pensons pouvoir intéresser le plus grand nombre.
Certains thèmes sont récurrents et nous avons l’occasion de les traiter régulièrement : projet de loi de finances et commentaires, évolution des prix de l’immobilier, décryptage des nouveautés en terme de déclarations d’impôt, modalités de la location meublée non professionnelle, assurance vie, protection du conjoint, la retraite et ses nombreuses réformes, l’investissement socialement responsable…
D’autres sujets sont plus ponctuels, et nous essayons d’apporter une information globale et une analyse objective afin d’informer au mieux nos clients. Exemple de thèmes que nous avons traité dernièrement : l’assurance emprunteur, le prélèvement à la source, les sanctions applicables en cas de non-déclaration des comptes détenus à l’étranger, l’investissement dans les PME…
Le PACS peut être perçu comme plus simple ou moins engageant que le mariage au regard de sa mise en place ou de sa dissolution, mais cette union est moins protectrice en cas de décès. En effet, les partenaires de...
La répartition entre les différentes classes d’actifs (actions, obligations, fonds en euros, immobilier, infrastructures, non coté…) est mentionnée dans ce document. Si vous souhaitez modifier cette allocation et notamment si vous estimez que votre exposition au risque est trop forte...
Le projet de loi de finances pour 2024 a été annoncé par le gouvernement, il doit encore être amendé par le Parlement avant son vote définitif. Vous trouverez ci-après les principales mesures susceptibles de vous concerner. 1. Indexation du barème...
Baussant Conseil s’est rendu aux Rencontres pour la Planète les 10 et 11 octobre derniers. Ces rencontres sont organisées chaque année par le collectif 1% pour la Planète, dont Baussant Conseil est membre depuis 2018. Concrètement, Baussant Conseil reverse chaque...
Pascale Baussant a été interviewée pour le média B Smart pour l’émission « L’œil du CGP » le 2 octobre dernier. Le thème de l’émission était « Investir dans les terres agricoles via l’assurance vie ». Lien pour visionner l’émission : https://www.bsmart.fr/video/21577-smart-patrimoine-03-octobre-2023 Retranscription de l’émission :...
En 2023, 65% des Français subissent encore des attaques de phishing. Qu’est-ce que le phishing ? Il s’agit d’une technique qui consiste pour le pirate à se faire passer pour un organisme qui vous est familier (administration fiscale, banque…), en utilisant...
Les décisions des banques centrales dominent encore l’actualité. La BCE et la FED ont durci le ton. Jerome Powell (Président de la Réserve Fédérale aux Etats-Unis) a souligné la détente notable de l’inflation aux Etats-Unis mais a confirmé le besoin...
Le magazine Funds a consacré, dans son numéro de juin dernier, un article dédié à l’investissement dans la forêt ou la vigne. Pascale Baussant a été interviewée à cette occasion pour donner son avis sur ce type d’investissement. Tout d’abord,...
Initialement, l’objectif du PEL (Plan Epargne Logement) est d’orienter l’épargne vers l’immobilier, en permettant aux épargnants d’obtenir des droits à prêt pour l’acquisition d’un bien immobilier. En raison du contexte de taux très bas ces dernières années, le PEL a...
Comme chaque année, un conseiller du cabinet s’est rendu à l’Assemblée Générale des SCPI que nous proposons. Celle-ci concerne la SCPI Epargne Foncière. Nous vous proposons un compte-rendu non-officiel de cette Assemblée Générale. Marché immobilier et zoom sur l’immobilier d’entreprise Le...
