Lors d’une interview pour le 32ème numéro de Solution Notaire Hebdo, la fondatrice de Baussant Conseil, Pascale Baussant, a eu l’occasion d’aborder la question de l’interprofessionnalité dans la gestion de patrimoine. Aux côtés de l’avocat Philippe Glaser et de la notaire Alexandra Rosenthal, des sujets comme la pratique de l’interprofessionnalité et les modalités d’une bonne collaboration ont pu être évoqués. Dans cet article, nous retraçons les grandes lignes de l’interview.
Conseiller en gestion de patrimoine mais aussi notaire, expert-comptable, assureur, avocat ou encore banquier : les acteurs qui pratiquent une activité en gestion de patrimoine sont divers.
Tous ces professionnels sont spécialisés dans un domaine. De ce fait, il se peut qu’ils aient besoin, dans certains cas, de faire appel à un d’autres experts pour proposer un conseil plus complet à leurs clients. Par ailleurs, ce peut être les clients eux-mêmes qui décident de s’entourer de différents professionnels. L’intérêt de l’interprofessionnalité dans la gestion de patrimoine est de mutualiser plusieurs expertises.
Pascale Baussant, Philippe Glaser et Alexandra Rosenthal s’accordent pour dire que l’interprofessionnalité favorise les échanges constructifs et des expertises plus poussées.
Les interviewés ont également évoqué les facteurs pouvant contraindre une collaboration entre plusieurs experts en patrimoine. Une collaboration peut par exemple se trouver menacée lorsque les professionnels se considèrent comme des concurrents plutôt que comme des alliés. Cela peut aussi être le cas lorsque les experts ne partagent pas la même vision des choses, voire que leurs compétences se chevauchent.
Afin d’éviter ces schémas et d’optimiser leur collaboration, il est important pour les experts en patrimoine de rester ouverts à la discussion et de se concerter pour arriver à un accord, avant de formuler une proposition finale. Il est également bénéfique de faire preuve de flexibilité. Si, par exemple, un client a déjà ses propres conseillers juridiques, il est essentiel de pouvoir travailler avec des professionnels que l’on ne connaît pas, afin de ne pas imposer de nouveaux conseillers au client.
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